AML

Anti-Geldwäsche

Die Geldwäschereiaktivitäten werden von Jahr zu Jahr ausgefeilter, was ihre Prävention und Überwachung erschwert. Angesichts der verstärkten Überwachung und der Notwendigkeit einer schnellen, genauen und rechtzeitigen Meldung solcher Transaktionen sowie ihrer rechtzeitigen Verhinderung liegt die Notwendigkeit der Einführung und aktiven Nutzung von Softwaresystemen zur Verhinderung der Geldwäsche bzw. von AML-Systemen (Anti-Geldwäsche) auf der Hand.

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Anti-Geldwäsche
Echtzeitanalyse
Berichterstattung
Schnelle Identifikation
Automatische Warnmeldung

Überblick

Die Anti-Geldwäsche (Asseco AML) ist eine Lösung, die es den verpflichteten Institutionen ermöglicht, die Vorschriften des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus zu erfüllen. Die grundlegende Funktion des Systems besteht in einer umfassenden Analyse der Finanztransaktionen, die es ermöglicht, einer möglichen Geldwäsche vorzubeugen. Die Verifizierungsprozesse werden im Online-Modus durchgeführt, was eine effiziente Identifizierung und sofortige Aussetzung verdächtiger Transaktionen sowie die Generierung einer Warnung für den Betreiber ermöglicht. Die AML gewährleistet auch die vollständige Automatisierung von Prozessen, was die Effizienz der Operationen beeinflusst, wobei die Beteiligung der Mitarbeiter begrenzt wird. Infolgedessen können sich die AML-Teams auf eine eingehende Analyse der vom System ausgewählten Fälle konzentrieren.

Hauptmerkmale
  • Berichterstattung an die Regulierungsbehörde: Das System erstellt Berichte mit Informationen zu ausgewählten Transaktionen. Jede der registrierten Transaktionen wird einem Validierungsprozess unterzogen, der die Übereinstimmung des Berichts mit den von der Aufsichtsbehörde angeordneten Anforderungen garantiert.
  • Überwachung: Das System ist mit einer Reihe von Betriebsvorschriften ausgestattet, die die Identifizierung von Transaktionen über dem Schwellenwert und verdächtiger Transaktionen ermöglichen. Die Lösung ermöglicht die Erstellung eines Kundenverhaltensmusters im Zusammenhang mit den von ihm durchgeführten Transaktionen, das auf die Erkennung anormaler Aktivitäten abzielt.
  • Umfassende Überprüfung: AML bietet eine Verifizierung von Kunden und Transaktionen im Hinblick auf ihre Präsenz auf Black- oder Whitelists und in der PEP-Datenbank (Politically Exposed Person). Sie kann sowohl online als auch offline durchgeführt werden. Eine effiziente Echtzeitanalyse führt zur raschen Identifizierung und sofortigen Aussetzung verdächtiger Transaktionen.
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